外汇局通报15起违规案例 违规者将入关注名单并纳入征信
12月6日，国家外汇管理局再次公开通报了15例外汇违法违规行为，涉案主体涉及银行、企业和个人，总罚没金额约1700万元人民币。另值得注意的是，本次公开通报中除了对违规的企业、个人进行罚款外，还特别提出会将违规行为纳入中国人民银行征信系统，并对违规个人实施“关注名单”管理。
而此次被公开通报的企业则多因逃汇问题被处罚，其采取的手段多为虚构贸易背景，如江苏五洋集团有限公司构造进口合同，虚构贸易背景对外付汇200.07万美元，被处以罚款65.4万元人民币。对于个人而言，利用地下钱庄非法买卖外汇和分拆购汇是被处罚的主要原因，外汇局通报中也特别指出，有部分人员在澳门赌场通过地下钱庄多次非法买卖港元等。（21世纪经济报道）
独家！质押数字货币借贷平台现身 节点式服务费分成最高达七成
在经历了私募失联、P2P跑路等种种陷阱之后，打着虚拟币名号的新“玩法”跃跃欲试，将目光瞄向了投资者的钱包。数字货币低潮时，手中握有BTC等虚拟币的投资者不愿意将高价买的币低价抛售出售，导致资金无法流转。此时，以质押手中比特币达到借钱目的的借贷平台悄然而生。
记者发现，一个名为RenrenBit的平台，专门为手中持有ETH、USDT、BTC等热门币种的借款人提供借贷服务；借款金额从几万到几十万不等，平台上所发布项目均处于“已被抢”或者“已结束”状态。此外，平台除了APP以外，没有官网、没有客服。11月13日，RenrenBit通过官方微博称它们推出了云+HD双核钱包及数字资产C2C借贷服务，首批支持BTC、ETH等主流币种质押借贷，质押率最高达85%。同时，发布《人人节点发展计划》，分享邀请码并产生交易后，将获得服务费分成，比例最高达70%。（每日经济新闻）
踩雷P2P履约保证险 长安责任已付赔款接近20亿
财联社记者独家获悉，长安责任之前销售的融资型保证保险，截至目前为P2P平台赔付接近20亿元，其偿付能力直接从二季度末的152.3%降至三季度末的-41.5%。监管已经介入实地调研。为此，评级机构将长安责任主体信用等级由“A”下调为“A-”，并“列入信用观察名单”，将债项等级由“A-”下调为“BBB+”。
值得注意的是，长安责任未了的保险责任余额仍有22亿元。财联社记者粗略统计，自2014年底至2018年初，与长安责任达成合作的企业至少有10家，包括：存利网、精融汇、土豆金服、融金所、微财富、钱保姆、好利网、予财网、和信贷、邦融汇等。财联社记者联系了长安责任，官方回应称，实际合作的P2P平台只有6家，还有些平台只是进行前期接触，并未展开实际业务。因此不排除个别平台借机炒作的可能。（财联社）
招商贷兑付方案公布！存量债务将分18个月偿还 前董事长被执行逮捕
12月5日，贵州省P2P网贷平台招商贷发布公告称，将于12月5日起正式实施总体兑付方案，分18期按月等额兑付，并于12月7日开始确认兑付方案权益。根据公告，招商贷将对出借人权益全额兑付，也即全额兑付出借人的出借本金及2018年12月5日前所产生的出借利息。
招商贷官网披露数据显示，截至2018年9月17日，平台已累计撮合融资184.42亿元，待偿金额约17.25亿元。11月23日，招商贷发布公告称，拟于12月22日前执行18个月按月等额兑付的方案，并将此前涉案被批捕的法人代表、执行董事陈格路免职，任命张琢为公司法人代表、执行董事。9月26日，贵阳市公安局观山湖经侦大队依法对招商贷前法定代表人陈格路等人采取措施，立案侦查。11月2日，因涉嫌犯罪，警方依法对陈格路执行逮捕。（柒闻网）
南京一非法集资案外逃实控人落网 100多人被抓
12月6日，南京公安局建邺分局官网微博对外通报了“爱福家”非法集资案进展，称于9月15日将潜逃境外的实际控制人曹斌铭等人押解回国并执行逮捕。通报表示，今年5月初，“爱晚系”公司因资金链断裂、无钱兑付到期的投资款，实际控制人曹斌铭潜逃境外，“爱福家”非法集资案始发。
通报称，2014年以来，犯罪嫌疑人曹斌铭等人先后在全国19个省市设立300余家关联公司，以“爱福家”产品、提供养老服务为名，向数万名中老年群众非法吸收资金过百亿元，未兑付资金缺口大。目前，南京市公安机关已对100余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，并对相关涉案资金账户进行了冻结；已查封青岛、杭州等地涉案不动产4处，建筑面积约5万平方米；已追缴一批字画艺术品、工艺品。（网贷之家）
徽商银行披露资金存管信息：对接19家网贷平台 均已上线全量业务
12月6日，中国互联网金融协会官网再次更新银行存管信息，徽商银行股份有限公司（即“徽商银行”）披露了对接P2P平台数据。截至目前，中国互联网金融协会官网共披露30家资金存管银行信息，29家存管银行共对接567家网贷平台，其中84家未上线全量业务。
信息显示，徽商银行共对接了19家P2P平台，均已上线全量业务。19家平台具体包括国元网金、1+1贷、奇乐融、德众金融、新安左右贷、苏州钱袋、紫金所、互融宝、九金所、苏诚金融、瑞银创投、工场微金、麦子金服财富、赢贝、中广核富盈、星火钱包、中兴财富、小平贷、融托金融。（柒闻网）
