互金早报：上海静安宣判3起涉金融犯罪案；携程、去哪儿信用消费疑似以贷还贷
2017-10-20 08:30:53
“投资”公司集资诈骗700余万 静安区法院宣判3起涉金融犯罪案件
近日，上海静安区法院对3起涉金融犯罪案件作出了一审宣判，法院以犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等判处当事人有期徒刑及罚金。
据静安区检察院指控，周某于2015年3月担任上海全阅投资管理有限公司(以下简称：“全阅公司”)法定代表人，伙同任某豪、杨某骁、姚某(另案处理)等人经预谋，以全阅公司名义非法融资。被检察机关另案以非法吸收公众存款罪提起公诉的还有——全阅公司项目经理任某豪、公司财务总监杨某骁、周浦店店长熊某武。（新民晚报）
携程、去哪儿信用消费产品支持信用卡还款 疑似以贷还贷
近日，有读者爆料，携程和去哪儿的同名金融产品拿去花，依然可以使用信用卡还款，属于“以贷还贷”行为，疑似违规。去哪儿网拿去花服务协议第三大条第五小条中也直接写道：去哪儿网有权向用户在该网站绑定的所有银行卡及其他所有资产(包括信用卡)发起主动扣款用于偿还应付账款。
有分析人士认为，电商此类消费金融产品背后逻辑雷同银行信用卡，如选择用银行信用卡进行还款，属于“以贷还贷”行为不符合相关规定，存在合规风险。（蓝鲸传媒）
现金贷火热引关注 监管加码即将来临
目前看现金贷依然处在缺乏监管的“灰色”地带。10月19日，一位小贷行业资深业务人士告诉记者，现金贷的归属目前还存在模糊的地方，从本质上看它不属于互联网借贷，也不属于金融机构，更多是在做小贷公司的业务，应该属于互联网小贷。谁来监管的问题还存在盲区，很多机构也没有相关牌照，这也是地方和银监会未来一定会整顿的重要原因。
某知名互联网小贷平台的相关业务负责人告诉记者，必须承认中国的经济结构和职业构成已经发生了变化，越来越多的自由职业者出现，他们中许多人即使有着不菲的收入却不具备办银行信用卡的资质。这些互联网现金贷和消费金融产品正是满足当前社会发展中传统金融机构无法满足的资金需求。所以未来监管更多可能是引导其规范发展，而不是一刀切。（21世纪经济报道）
日本虚拟货币交易所代表涉嫌瑞波币交易诈骗被捕
10月19日，据日媒报道，日本东京警视厅网络犯罪对策课18日逮捕了虚拟货币交易所运营公司Ripple Trade Japan(位于滨松市中区)代表竹中优树，他涉嫌通过虚拟货币瑞波币(Ripple)的交易对客户实施诈骗。
此次警方逮捕的理由是竹中涉嫌于2015年3月在公司事实上处于破产状态无返还现金能力的情况下，骗取了宫城县一名男子预存的140万日元现金。据报道，竹中基本承认罪行。据警方称，这是日本全国首次查办Ripple交易所案件。（中国新闻网）
作者：张莫 来源：柒闻网
