商务部排查融资租赁业风险：严禁互金平台虚构项目进行融资

5月8日，商务部发布《关于开展融资租赁业风险排查工作的通知》（以下简称“《通知》”），定于5与月2日至6月30日组织各地开展融资租赁行业风险排查工作。

《通知》提到，此次重点排查的内容，除企业的基本情况外，排查内容主要有九个方面，其中包括企业是否存在直接从事或参与吸收或变相吸收公众存款等行为；是否未经相关部门批准，从事同业拆借、股权投资等业务；是否存在虚假宣传（例如宣称具有金融牌照、以金融机构名义进行宣传等）、故意虚构融资租赁项目通过公开渠道（如互联网金融平台）进行融资等行为。（P2P访谈）

最高法下发非吸等犯罪量刑意见 量刑细化起点降低

据微信公众号“刑法库”，近日，最高人民法院正式向全国法院印发了《关于常见犯罪的量刑指导意见(二)(试行)》(下称《意见》)。对非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、信用卡诈骗罪等8个罪名量刑进行细化，但并未涉及先前要求试点的罚金、缓刑等刑种。

早在2016年5月，最高法发布《关于扩大量刑规范化罪名和刑种试点的通知》，将危险驾驶罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、信用卡诈骗罪、合同诈骗罪、非法持有毒品罪、容留他人吸毒罪和引诱、容留、介绍卖淫罪等8种罪名纳入规范范围，从有期徒刑、拘役扩大到罚金、缓刑。一年之后，该8个罪名量刑正式下发至全国法院相比刑法，这8个罪名的量刑细化，且量刑起点降低。（蓝鲸传媒）

用钱宝母公司欲赴美上市 年底估值10亿美元

据外电报道，网络借款APP“用钱宝”母公司智融集团（SmartFinance）正在与多家投资银行进行协商，考虑最快于今年在美国证券市场进行首次公开招股。

智融集团创始人、首席执行官焦向彭博社表示，该公司的下一步计划是进行首次公开招股，可能会选择今年年底在美国上市。焦可预计，届时智融集团的员工总数将超过2000人，每月发放400万美元的贷款。（腾讯科技）

京东金融陆金所等遭遇李鬼 仿冒APP下载千万次

国家互联网金融安全技术专家委员会最新发布的《互联网金融监测情况报告(2017年4月16日-2017年4月30日)》(下称报告)显示，监测周期内，互联网金融网络安全状况仍然面临挑战，行业平台受到的网络攻击累计近120万次，网络攻击中以木马攻击居多，占比过半。另外值得注意的是平台仿冒APP多达上千个，其中知名平台遭遇“李鬼”的可能性较大。

1300多个互联网金融仿冒APP中，京东金融、借贷宝、陆金所三家知名平台的仿冒APP下载量排在前列，三家平台仿冒APP总计达15个，下载量累计32万次。三家平台中，仿冒借贷宝APP多达8个，累计下载量10万次;仿冒京东金融APP3个，在上千个仿冒APP中下载量最多，达到19万次;仿冒陆金所APP有4个，下载量3万次。（网贷舆情）

航金所逾期疑甩锅绿能宝 曾公开长标拆成短标

航金所官网发布公告，确认项目融资方资金链难以再续，新能宝产品(含国美、益阳项目)取消锁定期和开放期，持有人的本金+租金收益将在180天内逐步还清，在此之前，投资用户不能自行赎回。

比较奇葩的是在理由方面航金所疑似甩锅绿能宝。 “近期，我司平台新型“互联网+租赁”产品“新能宝”受某平台的逾期冲击，导致项目融资方资金链难以再续。” 比较可怕的是航金所曾公开长标拆成短标，去年底，也是这个新能宝产品本来是三个月锁定期，因为要“尽快达到融资目的”，就“升级”从3个月的标变为1个月的标来投。（P2P内幕）

幸福100理财骗局：拆积分拉人头 年化最高达200%

“积分理财、复利拆分”、“年利润50%-200%，60天犹豫期（业内惟一），一年内可转让”、“投资5万元，拆分三次纯利润11万元”，近日，一家名为幸福100的互联网理财消费平台席卷不少三四线城市甚至是一二线城市。为了获得高昂的利润，不少投资人将数十万元的资金投入了幸福100，购买虚拟货币、积分。北京商报记者调查后了解到，幸福100的公司主体为中国一川（澳门）国际有限公司（以下简称“中国一川”），幸福100其实就是中国一川，并且在网络上有诸多对其业务模式的质疑。相关分析人士直言，幸福100的模式应该是一种庞氏骗局，同时也是互联网式的非法传销。（北京商报）

资金去向不明？钱猫吧涉嫌多项违规 存四疑点

近日，《证券日报》记者实地走访了钱猫吧网站所提供的位于海淀区互联网金融中心里的办公地。让本报记者意外的是，公司外部的LOGO墙上并没有“钱猫吧”的铭牌，取而代之的是名为“钱运(北京)投资管理有限公司”的企业。记者随后以投资者身份致电该公司，对方声称：钱猫吧为钱运公司的子品牌，而钱运拥有私募基金牌照，投资者可以放心在钱猫吧上投资。

本报记者调查发现，钱猫吧主要存在信披不透明、资金去向成谜、借款方股权关系嵌套、涉嫌违规开展私募业务等问题。（证券日报）