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互金早报:未经许可的现金贷平台将叫停;浦发银行以贷转存被罚40万

2017-04-17 08:10:26



现金贷纳互金风险专项整治 无牌现金贷平台恐遭取缔
 
日前有消息称,根据国务院批示及互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室要求,“现金贷”已纳入互联网金融风险专项整治工作,部分地方金融办已经下发了相关文件。
 
根据最新监管要求,各地根据风险排查的实际情况,按照情节轻重对“现金贷”P2P网贷平台进行分类处置。同时,对网络小贷开展“现金贷”业务进行风险排查和整治,对于未经许可开展此类业务的机构立即叫停,存量业务逐步压降至零;对于存在涉嫌恶意欺诈、发放高利贷和暴力催收等违法违规行为的网络小贷,及时移送公安机关进行处置,切实防范风险,引导“现金贷”业务健康有序发展。(北京商报)


浦发银行因违规以贷转存被罚 潜规则实现业绩增长假象
 
银行贷款流向问题一直是监管审查的工作重点,违规以贷转存成为处罚“重灾区”。日前上海浦东发展银行哈尔滨分行就因违规以贷转存受到监管行政处罚。此外,去年浦发银行多项不良指标攀升以及近期踩雷辉山乳业等事件也使浦发银行接连受挫。
 
浦发银行因违反被监管明文禁止的以贷转存规定吃了监管一纸罚单。根据公告,浦发银行哈尔滨分行存在对贷款用途监控不力,导致个别个人全质押贷款流入股市、滚动签发个人全质押贷款及部分对公客户以贷转存吸存,虚增业务规模的行为,被处以罚款40万元的行政处罚。(北京商报)
 
7亿余条个人信息泄露 揭秘完整产业链如何形成
 
近日,浙江松阳警方侦破一起特大侵犯公民个人信息案件,查获非法获取的各类公民个人信息7亿余条,共370余G的电子数据,抓获犯罪嫌疑人20名,其中查获2名入侵相关信息系统的网络黑客。
 
案组民警介绍,贩卖信息的中介廖某除了贩卖缴获的这些数据外,还贩卖孕检、车主、银行、金融类等多类型数据,通过分析研判,警方发现这是一个完整的贩卖公民个人信息产业链,最底下的购买者是电信诈骗团伙,上家是贩卖信息中介,而源头就是网络黑客。目前,警方已辗转多地打掉诈骗团伙 查获个人信息7亿条。(中国青年网)
 
网贷“助学”243万元?原来非法吸金2700多万
 
近日,深圳市宝安区人民法院判决了一起颇为独特的P2P网络借贷平台案。从法院的判决书中,记者了解到,2013年11月,胡某某成立了深圳市聚财×金融信息服务有限公司(简称聚财×公司),其为公司董事长。
 
公司成立后主要在互联网P2P网站上经营余额E贷业务。这种余额E贷主要是针对有贷款需求的在校大学生。截至2015年12月11日,该公司余额E贷P2P平台注册会员2万多人,向社会公众吸存款人民币2793万元。而该公司仅向650多人次提供贷款用于购买手机、电脑等产品,数额共计人民币243万元。不到他们吸收到存款的一成。(广州日报)
 
“人人公益”上线一月非法吸金10亿 打着慈善名义组织传销
 
近日,广东省公安厅通报成功摧毁多个特大新型网络传销犯罪团伙,其中人人公益网络传销案上线一个月就吸收资金超过10亿元。
 
据广东省公安厅经侦局局长黄守应介绍,今年3月,广州、佛山市公安局经侦部门在工作中发现,多个公司涉嫌利用网络平台,借助电子商务、消费返利、金融互助、爱心公益、慈善互助、慈善基金、高科技生物产品等形式,进行组织、领导传销犯罪活动的线索,受害群众遍布全国各地,涉案资金高达数十亿元,仅人人优益网络科技有限公司建立的所谓“人人公益”网络平台上线一个月就吸收资金超过10亿元。人人优益的犯罪手法主要是利用“人人公益”平台,通过购买“爱心”“拉人头”获返利等诱骗方式组织、领导传销犯罪活动。(广州日报)
 
数十名大学生帮同一人贷款陷骗局 总金额或上百万
 
数十大学生身陷校园贷,他们均称,贷的款都转借给谢某,谢某停止还钱后导致贷款学生被贷款平台催款。目前,谢某已被刑拘。渭南师范学院表示,此事发生后,学校及时和谢某家长联系,让尽快给受损学生赔偿。在未果情况下,帮助受损学生报案,并积极协助警方调查。联系受损学生家长帮助学生还款。
 
据一名贷款学生介绍,该校大概有30名学生都是以自己名义贷款,将钱借给谢某,这些学生大多与谢某是同一学院学生,也有其他学院的,所贷钱数从数千元到10余万元不等,涉及金额或超过百万元。谢某让帮忙贷款的理由包括开公司、处理车祸、家里有急事、给前女友分手费等。(华商报)

作者:王美文 来源:柒闻网 

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