未遵守总授信额度管理制度 交行、农行2家银行信用卡中心被罚
8月6日，上海银保监局公布的行政处罚信息公开表（沪银保监银罚决字〔2019〕61号）显示，交通银行太平洋信用卡中心被责令改正，并处罚款40万元。根据行政处罚信息公开表，2017年6月至10月期间，交通银行太平洋信用卡中心在办理部分客户信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，上海银保监局对其责令改正，并处罚款40万元。
据了解，除了交通银行太平洋信用卡中心，农业银行信用卡中心也因2017年5月至2018年6月在办理部分客户信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度的行为，被责令改正，并处罚款20万元。事实上，近两个月，上海银保监局已接连对8家银行信用卡业务进行处罚。前一批处罚的6家银行分别为建设银行信用卡中心、浦发银行信用卡中心、上海银行信用卡中心、招商银行信用卡中心、兴业银行信用卡中心与工商银行上海市第一支行。（柒闻网）
消费贷穿马甲入楼市：中介协助包装，贷款用途审核有漏洞
据银保监会官网披露的行政处罚信息统计，2019年来，银保监系统共公示33张针对消费贷业务违规的罚单，其中16张提到消费贷资金流向房地产或用于购房，罚没总额超过1000万元。
多数消费贷业务违规罚单额在二三十万元上下，但浦发银行昆明分行、大连银行北京分行、岱山农商银行均因消费贷被挪用等事由，多项并罚，一次性收到200万元级罚单。（新京报）
币安回应疑似用户KYC资料泄露：尚不能证明这些资料来自币安
有相关媒体报导，昵称为 Guardian M 的用户在 Telegram 建立「FIND YOUR BINANCE KYC」直播群，直播发送疑似从币安泄露的用户 KYC 资料和照片。在这个直播群中，目前群内人数已超2731人，584人在线观看直播，直播中出现的疑似 KYC 信息均为 2018 年 2 月 24 日的照片。
币安联合创始人何一回应道，“最近冒充币安、火币、ok、比特大陆的都特别多。至于是谁家信息泄露最好的鉴别方式是某个手机号只注册某一个平台。也有人说是在第三方平台留下过信息，但总体来看，嫌疑范围比较大。”（金色财经）
非法外汇平台富曼欧落网 7.5亿元资金去向不明
近日，上海警方就一起非法外汇交易平台涉嫌诈骗案件展开侦查。令人吃惊的是，平台老板潘福平同时还是知名企业家、慈善人士。接近警方人士提供的证据显示，潘福平在境内搭建名为“富曼欧”的炒金、炒外汇网络黑平台，在全国各地招揽风险承受能力较低的投资者，三年间吸纳资金7.5亿元以上，大量资金去向不明。
虽然境内尚未推出外汇期货交易，但是受暴利驱使、地下炒汇平台仍屡禁不绝，其中大部分平台都是封闭的对赌盘，许多平台还通过后台掌握客户信息、操纵价格、喊反单，导致投资者血本无归。（第一财经）
康得新20亿投资遭解除股东资格，深交所追问是否信披滞后
8月7日上午，深交所发布对康得新复合材料集团股份有限公司的关注函，其中提到康得碳谷科技有限公司股东会召开日为7月19日，但公司直至8月1日才就该事项发布公告，要求公司说明原因，自查是否存在信息披露滞后的违规情形。
此前，*ST康得披露《关于公司对外投资进展及风险提示公告》称，康得碳谷于7月19日召开临时股东会，审议了《关于解除康得投资集团有限公司、康得新复合材料集团股份有限公司股东资格的议案》，*ST康得对该议案投否决票，占出席会议的股东所持表决权的14.29%，该议案因 85.71%股权所代表的表决权同意而获得通过。除了上述信息披露滞后的情况，深交所还对*ST康得投资康得碳谷事项提出了两方面问询，并要求说明。（澎湃新闻）
