旗下考拉征信被查，拉卡拉也因违规遭到处罚。柒财经旗下互联网金融新闻中心了解到，近日，国家外汇管理局北京外汇管理部发布的京汇罚〔2019〕86号处罚书显示，拉卡拉支付股份有限公司（以下简称“拉卡拉”）被罚款83.87万元。
根据处罚决定书，拉卡拉在2017年6月至2018年4月因超限额购付汇，违反《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔2015〕7号文印发）第九条，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，被处以罚款838779元。
行政处罚信息显示，拉卡拉的法定代表人为“孙**”，身份证件号码为“110108********1832”。据了解，国家外汇管理局北京外汇管理部作出处罚的决定日期为2019年11月19日，处罚时间（时限）为2019年12月4日。
据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
多次违规被罚
企查查信息显示，拉卡拉注册于2005年，前身为“乾坤时代”，最早的名称为“北京拉卡啦电子账单技术服务有限公司 ”，注册资本为100万元。随后的几年中，拉卡拉经历更名、增资等，在2015年更名为“拉卡拉支付股份有限公司”，并在2019年4月上市。
除了收到国家外汇管理局的罚单外，拉卡拉也曾多次收到央行开出的罚单。其中，2016年3月，因未落实特约商户实名制，拉卡拉被停止宁波市银行卡收单业务一年。今年1月，拉卡拉湖北分公司因违反银行卡收单业务管理规定，被央行罚款5.2万元。
据了解，2012年，拉卡拉开始聚焦企业收单市场，并在2016年实现盈利。当前，拉卡拉主营业务为银行卡收单，同时向客户提供第三方支付增值服务。根据拉卡拉此前发布的招股书，拉卡拉2018年收单业务占营收比例达89.29%。
值得一提的是，今年11月中下旬，央视新闻报道指出，近日江苏淮安警方依法打击了7家涉嫌侵犯公民个人信息犯罪的公司，涉嫌非法缓存公民个人信息1亿多条。其中，拉卡拉旗下考拉征信（考拉征信服务有限公司）被查。
经查，考拉征信从上游公司获取接口后又违规将查询接口出卖，并非法缓存公民个人身份信息，供下游公司查询牟利，从而造成公民身份信息包括身份证照片的大量泄露。根据通报，2015年3月以来，考拉征信非法提供查询返照9800余万次，获利3800余万元。
受相关消息影响，拉卡拉股价一度大跌逾10%。针对考拉征信违规事项，深交所于11月20日对拉卡拉（300773.SZ）下发问询函。根据问询函，深交所要求其说明是否控制考拉征信与考拉征信业绩情况等。
称“影响不大”
信息显示，拉卡拉通过子公司持有考拉征信32.4%的股权，是其第一大股东。根据企查查，拉卡拉旗下的拉卡拉信用管理有限公司为考拉征信的全资股东。今年3月，拉卡拉信用管理有限公司更名为“考拉昆仑信用管理有限公司”（以下简称“考拉信用”）。
根据拉卡拉介绍，考拉信用的董事会中有2人为拉卡拉的高管。除了拉卡拉外，蓝色光标（300058.SZ）、拓尔思（300229.SZ）、旋极信息（300324.SZ）、数知科技（300038.SZ）、广联达（002410.SZ）等上市公司也持有该公司股权。
据了解，考拉征信被查始于2018年9月。2018年9月，警方以考拉征信公司的身份证核验业务涉嫌“侵犯公民个人信息”对考拉征信立案调查。2019年9月公安机关将案件移送检察机关。2019年10月，检察机关将案件退回公安机关补充侦查。
拉卡拉称，包括考拉征信执行董事、法定代表人、总经理在内的多名员工一直主动积极配合公安机关调查工作，目前涉案员工处于取保候审状态。同时，考拉征信表示，其从未进行数据倒卖业务，也未曾向涉及套路贷、暴力催收企业提供服务。
“2018年9月，公司了解到考拉征信因涉案目前被公安机关立案调查，相关人员正在配合调查。”拉卡拉方面表示，2019年11月6日，考拉信用召开股东会，通报了考拉征信涉案事项已经移送检察机关。
目前，检察机关已退回公安机关补充侦查。拉卡拉称，2019年11月20日关注到媒体相关报道。这也意味着，拉卡拉对考拉征信涉案被立案调查一事早已知情，但并未对外公告。同时，拉卡拉称，考拉征信涉嫌经营违规事项对公司不构成重大影响。
此外，拉卡拉还表示，拉卡拉APP是由西藏考拉科技发展有限公司（以下简称“考拉科技”）旗下公司在运营，公司未参与运营。拉卡拉强调，其与考拉科技之间没有股权关系，不存在相互持股情况，双方业务独立运营，相关业务与上市公司无关。
不过，互联网金融新闻中心发现，股权上，考拉科技的第一大股东为联想控股，持股51%；孙陶然持股33%，为第二大股东；西藏纳顺网络科技合伙企业（有限合伙）为第三大股东，持股16%。其中，孙陶然为拉卡拉创始人兼董事长。（文 / 张莫）
