5月16日，深圳市人民检察院发布公告称，桂新建、陈伟涉嫌集资诈骗，胡琴涉嫌非法吸收公众存款一案已于近日由深圳市公安局龙华分局移送深圳市人民检察院审查起诉。
公开资料显示，犯罪嫌疑人桂新建于2013年10月成立深圳市恒领投资咨询有限公司（以下简称“恒领投资公司”），并设立迷你金服网络借贷平台。
侦查机关认定，迷你金服平台通过官网、APP、第三方网站、搜索网站等线上推广的方式，将二手车经销商和汽车运营服务企业的相关车辆抵押信息制作成“车商贷”、“车盈贷”等产品标的，在平台上公开发布，宣称年化利率为10%左右，以此向社会公众募集资金。
从2014年开始，为了增加平台交易流量、扩大公司业务，桂新建指示犯罪嫌疑人陈伟出面经营二手车商和控制一批外部人员的身份信息、网银账号和电话卡等资料，将上述车辆和借款人制作成虚假标的在迷你金服平台上发布，进行自融。
2016年，桂新建与陈伟共谋通过套用历史抵押车辆信息与虚假借款人信息制作虚假标的在迷你金服平台上发布，以此吸引集资参与人投资，并指示犯罪嫌疑人胡琴将所吸收的资金转入桂新建或陈伟的个人账户。
2018年7月份左右，恒领投资公司资金链断裂，无法兑付集资参与人的本息。平台运营以来吸收集资参与人的充值资金总量及集资参与人损失金额正在进一步审计中。
因本案被害人数众多，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》的有关规定，经深圳市人民检察院联系，仍有部分被害人无法送达，现采取公告方式告知本案被害人在审查起诉阶段享有的权利义务。
据了解，2018年10月26日，深圳市公安局龙华分局发布通报指出，因涉嫌非法吸收公众存款，警方已于2018年10月16日对迷你金服立案侦查。
1个月后，迷你金服非吸案升级为集资诈骗。警方通报称，已对迷你金服以集资诈骗进行立案侦查，抓获并刑拘平台法人桂新建及平台股东陈伟。
柒闻网还了解到，此前，平台曾宣布深圳新简道创盈投资基金合伙企业（有限合伙）A轮千万级战略投资，以及中信中证并购基金与华盛资本领投，恒泰资本等1.2亿元B轮股权投资。
值得关注的是，迷你金服还在2016年7月宣称获得招商证券直投基金战略投资，具体而言为：迷你金服宣布获得安徽高新招商致远股权投资基金（下称“招商基金”）的战略投资，并与之达成战略合作伙伴关系。
迷你金服宣称，其是招商基金的第一个互联网金融项目，“招商基金高度看好经营模式及未来发展空间。”不过，柒闻网发现，迷你金服所宣称的招商基金融资，持有的10%控股实为间接控股。
2018年7月9日，迷你金服官方微信公众号宣称其获得1.2亿元B轮融资，其中包括恒泰资本，而后被打脸。恒泰资本于7月25日发布公告称，迷你金服B轮融资以恒泰资本名义进行虚假宣传，还在其B轮融资发布会上找人冒充恒泰资本工作人员出席，并进行宣传拍照。
而后，迷你金服将B轮融资方修改为中信中证并购基金，华盛资本领投，上海中创海洋和北京创信银湖。
迷你金服官网数据显示，截止2018年8月31日，该平台累计成交金额87.9亿，借贷余额4.5亿，逾期金额为1.27亿元，逾期笔数为275笔。
